摘 要：螞蟻集團(tuán)宣布，為補(bǔ)充員工激勵(lì)池以持續(xù)吸引人才，同時(shí)為進(jìn)一步滿足股東對(duì)流動(dòng)性的需求，將以自有資金回購(gòu)不超過(guò)總股本7.6%的股票

(資料圖片)

文｜唐郡 康愷

編輯｜張威 袁滿

7月7日晚間，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（下稱“金監(jiān)總局”）、中國(guó)人民銀行（下稱“央行”）、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（下稱“證監(jiān)會(huì)”）三大金融管理部門(mén)同時(shí)發(fā)布公告稱，螞蟻集團(tuán)等平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改，今后將轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

公告顯示，2020年11月以來(lái)，從依法加強(qiáng)監(jiān)管和有效防范風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，金融管理部門(mén)督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺(tái)企業(yè)全面整改金融活動(dòng)中存在的違法違規(guī)問(wèn)題。

其中，螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過(guò)往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢(qián)義務(wù)和開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在違法違規(guī)行為。三大金融管理部門(mén)依據(jù)相關(guān)法律對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款（含沒(méi)收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開(kāi)展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。

此外，針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，金融管理部門(mén)近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。

“金融管理部門(mén)善始善終推進(jìn)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)整改，著力提升平臺(tái)企業(yè)常態(tài)化金融監(jiān)管水平?！?strong>公告稱，目前，平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問(wèn)題已完成整改。金融管理部門(mén)工作重點(diǎn)從推動(dòng)平臺(tái)企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

公告發(fā)布后，螞蟻集團(tuán)回應(yīng)，2020年以來(lái)，在金融管理部門(mén)指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改，目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。“今天，螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門(mén)行政處罰決定書(shū)，我們對(duì)此誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從，并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平?！?/p>

7月7日晚間，阿里巴巴（BABA.N）美股盤(pán)前一度漲超3%，截至收盤(pán)，阿里巴巴美股下跌1.71%。

7月8日上午，螞蟻集團(tuán)宣布回購(gòu)股票。螞蟻稱，根據(jù)回購(gòu)定價(jià)，公司當(dāng)前整體估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。

三部門(mén)公布處罰細(xì)節(jié)

公告同日，三大金融管理部門(mén)公布了相關(guān)行政處罰細(xì)節(jié)。

據(jù)金監(jiān)總局公布的金罰決字〔2023〕1號(hào)處罰信息，螞蟻集團(tuán)存在兩大違法違規(guī)事實(shí)。

一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營(yíng)銷宣傳行為，侵害消費(fèi)者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括：違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

針對(duì)上述違法違規(guī)事實(shí)，金監(jiān)總局對(duì)螞蟻集團(tuán)作出行政處罰：沒(méi)收違法所得11.30億元，罰款26.33億元，罰沒(méi)合計(jì)37.62億元。

央行針對(duì)螞蟻集團(tuán)、支付寶及相關(guān)負(fù)責(zé)人，以及螞蟻集團(tuán)的兩大股東杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）、杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙），共計(jì)開(kāi)出八張罰單，機(jī)構(gòu)罰金合計(jì)32.87億元。

其中，螞蟻集團(tuán)存在”違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定”、“違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定”兩項(xiàng)違法行為，被罰款1.75億元。

支付寶的違法行為有七項(xiàng)：一是違反支付賬戶管理規(guī)定；二是違反清算管理規(guī)定；三是違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；四是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；五是與身份不明的客戶進(jìn)行交易；六是違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；七是違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

針對(duì)上述七項(xiàng)違法行為，央行決定對(duì)支付寶處以警告，沒(méi)收違法所得8.31億元，罰款22.31億元，合計(jì)罰沒(méi)30.62億元。同時(shí)，支付寶總經(jīng)理葛某荻等四名違法行為責(zé)任人亦分別被處以警告、罰款或罰款。

杭州君瀚、杭州君澳均為螞蟻集團(tuán)員工持股平臺(tái)，二者分別持有螞蟻集團(tuán)31.04%和22.42%的股份。據(jù)央行披露，這兩家公司均存在違反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定，違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定兩項(xiàng)違法行為，決定對(duì)二者分別處以罰款2500萬(wàn)元。

證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，螞蟻集團(tuán)旗下螞蟻(杭州)基金銷售有限公司存在以下違法事實(shí)：一是違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二是違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。

就上述違法事實(shí)，證監(jiān)會(huì)決定對(duì)螞蟻基金銷售給予警告，并處以7368萬(wàn)元罰款；對(duì)該公司總經(jīng)理林思思給予警告,并處以15萬(wàn)元罰款。

此外，央行同時(shí)披露了對(duì)騰訊集團(tuán)旗下財(cái)付通公司（微信支付），郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)的處罰信息，其中財(cái)付通公司被處以警告，沒(méi)收違法所得5.7億元，罰款24.27億元。

螞蟻回應(yīng)：接受處罰、回購(gòu)股票

前述公告發(fā)布后，螞蟻集團(tuán)官方微信回應(yīng)稱，自2020年以來(lái)，螞蟻集團(tuán)在金融管理部門(mén)指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改，目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。今天，螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門(mén)行政處罰決定書(shū)，我們對(duì)此誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從，并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平。

次日（7月8日）上午，螞蟻集團(tuán)宣布，為補(bǔ)充員工激勵(lì)池以持續(xù)吸引人才，同時(shí)為進(jìn)一步滿足股東對(duì)流動(dòng)性的需求，將以自有資金回購(gòu)不超過(guò)總股本7.6%的股票。當(dāng)前相關(guān)事項(xiàng)已獲得螞蟻集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn)，并提交股東大會(huì)審議。

螞蟻集團(tuán)方面表示，本次回購(gòu)遵循市場(chǎng)化原則操作，回購(gòu)價(jià)格根據(jù)國(guó)內(nèi)外知名投行出具的估值報(bào)告確定。根據(jù)回購(gòu)方案，螞蟻集團(tuán)本次回購(gòu)的價(jià)格對(duì)應(yīng)公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%?！霸谀壳皣?guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司估值較低的情況下，這一變化符合市場(chǎng)預(yù)期?！蔽浵伡瘓F(tuán)稱。

螞蟻方面表示，此次回購(gòu)的股份將轉(zhuǎn)入員工股權(quán)激勵(lì)池。同時(shí)，基于對(duì)公司長(zhǎng)期發(fā)展的承諾和信心，杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自愿放棄參與回購(gòu)。

此外，7月7日晚間，財(cái)付通公司亦對(duì)行政處罰進(jìn)行回應(yīng)稱，已收到央行對(duì)財(cái)付通作出的行政處罰決定，將“誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從和落實(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)決定”。“財(cái)付通全面對(duì)照人民銀行要求，落實(shí)不打折扣，目前已完成自查整改，支付業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力得到提升。”財(cái)付通表示。

(作者為《財(cái)經(jīng)》記者)

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