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瑞士瑞聯(lián)銀行(Union Bancaire Privée， UBP)與胡潤(rùn)研究院聯(lián)合發(fā)布的《2022中國(guó)式家族辦公室行業(yè)發(fā)展白皮書》(以下簡(jiǎn)稱“白皮書”)于10日舉辦海南站發(fā)布會(huì)。白皮書指出，中國(guó)私人財(cái)富在第一代向第二代傳承的過程中，最緊迫的需求是“頂層設(shè)計(jì)”，83%超高凈值家庭財(cái)富管理首要目標(biāo)是“家族財(cái)富傳承”，其次才是“財(cái)富安全保障”(74%)。

近年來，海南金融政策不斷完善，金融業(yè)在跨境資金自由流動(dòng)、跨境投融資體系建設(shè)、金融要素市場(chǎng)國(guó)際化等方面取得了諸多突破。瑞聯(lián)私募基金管理(海南)有限公司于2022年2月正式入駐海南自貿(mào)港，并成功登記為QDLP私募基金管理人。在把握海南自貿(mào)港發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，瑞士瑞聯(lián)還攜手多方合作伙伴，共同挖掘中國(guó)式家族辦公室的價(jià)值。

白皮書首次提出了“中國(guó)式家族辦公室”這一概念，通過案頭研究和專項(xiàng)調(diào)研深度剖析中國(guó)家族辦公室真實(shí)現(xiàn)狀，探究中國(guó)私人財(cái)富變化趨勢(shì)。白皮書項(xiàng)目組還邀請(qǐng)了來自瑞士、新加坡等成熟市場(chǎng)的家族辦公室行業(yè)專家分享經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)三十多位中國(guó)式家族辦公室創(chuàng)始人進(jìn)行專訪。從家業(yè)管理到家風(fēng)建設(shè)，白皮書不僅融合了西方成熟家族辦公室的業(yè)務(wù)特征，也更加適應(yīng)中國(guó)市場(chǎng)本土監(jiān)管特點(diǎn)，有效提升了服務(wù)中國(guó)企業(yè)家的適配度。

白皮書指出，家族辦公室作為“家族守門人”，需要以家族需求為核心，基于家族持續(xù)產(chǎn)生影響力為愿景，其服務(wù)范圍不僅只是解決錢的問題，而是涵蓋了其所衍生的內(nèi)外事務(wù)治理，有效管理家族的多種需求。

瑞士瑞聯(lián)亞洲首席執(zhí)行官貝名康(Michael Blake)表示，他在中國(guó)內(nèi)地和香港生活10余年，見證了中國(guó)出眾的創(chuàng)新力。中國(guó)式家族辦公室的發(fā)展，正是這種創(chuàng)新力的絕佳體現(xiàn)?！叭鹗咳鹇?lián)很榮幸與胡潤(rùn)百富聯(lián)合發(fā)布白皮書。我們希望通過對(duì)中國(guó)式家族辦公室的深入研究，發(fā)揮我們?cè)谪?cái)富、資產(chǎn)和治理的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為財(cái)富家族和中國(guó)式家族辦公室提供更好的財(cái)富服務(wù)?！必惷嫡f。

瑞士瑞聯(lián)財(cái)富管理(中國(guó))負(fù)責(zé)人王超表示：“家族辦公室文化與中華傳統(tǒng)‘以儉守家，世代興昌’的價(jià)值觀一脈相通。瑞士瑞聯(lián)將考量各家族的獨(dú)特情況，助力家族實(shí)現(xiàn)財(cái)富目標(biāo)?！?/p>

白皮書項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)在訪談中發(fā)現(xiàn)，吸引和留住專業(yè)人才一直是強(qiáng)大而有效的家族辦公室的重要支柱。盡管中國(guó)式家族辦公室目前仍處于初級(jí)發(fā)展階段，但對(duì)從業(yè)者的要求非常高，亟需復(fù)合型人才。此外，中國(guó)式家族辦公室需要根據(jù)市場(chǎng)變化提供定制化服務(wù)，從業(yè)人員要有不斷學(xué)習(xí)新事物的能力。

白皮書還指出，中國(guó)式家族辦公室將成為全球家族財(cái)富管理市場(chǎng)不可或缺的參與者和資源整合者，并為投資機(jī)構(gòu)以及財(cái)稅、法律、信托等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)帶來機(jī)遇。

在當(dāng)天舉行的圓桌分享會(huì)上，與會(huì)嘉賓表示，金融業(yè)在海南自貿(mào)港建設(shè)中擁有基礎(chǔ)性、關(guān)鍵性的地位。目前，海南自貿(mào)港金融開放的總體框架和實(shí)施藍(lán)圖已搭建形成，未來，海南金融業(yè)應(yīng)進(jìn)一步加快落地特殊金融開放政策，推進(jìn)金融業(yè)重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革。

（文章來源：新華財(cái)經(jīng)）

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