近年來(lái)，券商持續(xù)深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在機(jī)制創(chuàng)新、新技術(shù)應(yīng)用等領(lǐng)域有所突破。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，截至發(fā)稿，已有21家上市券商披露了2022年信息技術(shù)投入情況，合計(jì)投入額高達(dá)192.27億元，各家公司投入額均超1億元。

信息技術(shù)投入持續(xù)增加

隨著資本實(shí)力的不斷增強(qiáng)，券商在金融科技方面的投入呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)勢(shì)頭。自券商信息技術(shù)投入指標(biāo)發(fā)布以來(lái)，行業(yè)對(duì)信息科技重視程度不斷增強(qiáng)，2017年至2021年期間券商在信息技術(shù)領(lǐng)域累計(jì)投入近1200億元，監(jiān)管也鼓勵(lì)有條件的券商持續(xù)增加信息技術(shù)投入。

(資料圖)

從上市券商披露的2022年信息技術(shù)投入情況來(lái)看，頭部券商因資本實(shí)力雄厚投入相對(duì)較大。其中，華泰證券、海通證券、中金公司、國(guó)泰君安、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、中國(guó)銀河等8家券商的信息技術(shù)投入均超10億元，其中，華泰證券的投入高達(dá)27.24億元位列第一；海通證券集團(tuán)信息技術(shù)投入總額為22.19億元，其中母公司投入總額為14.79億元。還有東方證券、中泰證券、申萬(wàn)宏源3家券商的信息技術(shù)投入額均超過(guò)5億元。

投入最高的華泰證券一貫重視信息技術(shù)創(chuàng)新，2018年至2022年期間，信息技術(shù)投入金額的GAGR增長(zhǎng)率達(dá)25.88%。2022年，華泰證券進(jìn)一步提升各類交易平臺(tái)的基礎(chǔ)功能和效能，數(shù)字化展業(yè)模式貫穿客需覆蓋、資產(chǎn)定價(jià)、做市交易的全環(huán)節(jié)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成效初顯。

2022年，不少上市券商在業(yè)績(jī)承壓的情況下依舊加大了信息技術(shù)的投入金額，華林證券、方正證券等券商的信息技術(shù)投入同比增幅均超20%。其中，華林證券信息技術(shù)投入達(dá)4.6億元，同比上漲32.64%，其通過(guò)引入頭部互聯(lián)網(wǎng)公司的科技研發(fā)、數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)能力與海量資訊，為客戶提供一站式的、量身定制的、伴隨式的專業(yè)財(cái)富管理解決方案，打造用戶與盈利增長(zhǎng)的第二曲線。

今年年初，中證協(xié)起草并向券商下發(fā)了《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》（征求意見(jiàn)稿）（以下簡(jiǎn)稱《安全提升計(jì)劃》），鼓勵(lì)有條件的公司2023年至2025年三個(gè)年度信息科技平均投入金額不少于上述三個(gè)年度平均凈利潤(rùn)的8%或平均營(yíng)業(yè)收入的6%。目前，行業(yè)中還有不少券商的信息技術(shù)投入情況仍舊低于上述指標(biāo)，其中不乏多家頭部券商，可以預(yù)見(jiàn)，未來(lái)行業(yè)信息技術(shù)投入有望持續(xù)增長(zhǎng)。

信息技術(shù)安全管理受關(guān)注

日前，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例(修訂草案征求意見(jiàn)稿)》，其中提及增設(shè)“信息技術(shù)”專章，突出信息技術(shù)安全管理，要求證券公司保障信息技術(shù)投入，提高自主研發(fā)能力，維護(hù)信息技術(shù)系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)安全和客戶個(gè)人信息安全等。

而《安全提升計(jì)劃》的主要任務(wù)也是聚焦券商網(wǎng)絡(luò)和信息安全能力領(lǐng)域普遍存在的基礎(chǔ)性和深層次問(wèn)題，從科技治理能力、科技投入機(jī)制、信息系統(tǒng)架構(gòu)規(guī)劃設(shè)計(jì)、研發(fā)測(cè)試效能與質(zhì)量、系統(tǒng)運(yùn)行保障能力和網(wǎng)絡(luò)信息安全防護(hù)體系等六個(gè)方面明確提出提升方向和要求。

近年來(lái)，證券行業(yè)信息安全事件時(shí)有發(fā)生，對(duì)資本市場(chǎng)的安全平穩(wěn)運(yùn)行造成較大沖擊。在2017年至2021年信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的監(jiān)管處罰中，有26.09%的券商是因?yàn)樾畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)建設(shè)不完善，部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、風(fēng)控環(huán)節(jié)未納入系統(tǒng)監(jiān)管流程，從而受到監(jiān)管處罰。

就在3月21日，東方財(cái)富交易軟件一天內(nèi)多次發(fā)生“宕機(jī)”引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。3月31日，西藏證監(jiān)局對(duì)東方財(cái)富證券采取責(zé)令改正措施，發(fā)現(xiàn)其在上述網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在信息系統(tǒng)升級(jí)論證測(cè)試不充分、未及時(shí)報(bào)告網(wǎng)絡(luò)安全事件的問(wèn)題，責(zé)令東方財(cái)富證券對(duì)此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并妥善處置此次事件引發(fā)的投資者訴求。

當(dāng)日，東方財(cái)富回應(yīng)稱，公司和東方財(cái)富證券高度重視前述問(wèn)題，將深入開(kāi)展整改，嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)，進(jìn)一步加強(qiáng)研發(fā)測(cè)試、上線、升級(jí)變更及運(yùn)維管理，進(jìn)一步完善應(yīng)急預(yù)警、處置、報(bào)告機(jī)制，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行。

招商證券非銀金融行業(yè)首席分析師鄭積沙團(tuán)隊(duì)表示，“在初期，券商為了業(yè)務(wù)的穩(wěn)定遷移，主要對(duì)管理類、辦公類非核心交易類業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行信創(chuàng)改造，對(duì)集中交易柜臺(tái)和資管交易系統(tǒng)的改造較為謹(jǐn)慎。眾多券商正在使用的核心交易系統(tǒng)進(jìn)行信創(chuàng)適配的難度大、風(fēng)險(xiǎn)大，僅少數(shù)券商對(duì)核心交易系統(tǒng)進(jìn)行全面升級(jí)和信創(chuàng)化嘗試。《安全提示計(jì)劃》中明確鼓勵(lì)有條件的公司積極推進(jìn)新一代核心系統(tǒng)的建設(shè)，開(kāi)展核心系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級(jí)工作并積極從集中式專有技術(shù)架構(gòu)向分布式、低時(shí)延、開(kāi)放技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型，具備高可用、高性能、低延時(shí)、易擴(kuò)展及松耦合等特性。預(yù)計(jì)2023年至2025年，券商或?qū)⒂瓉?lái)核心系統(tǒng)的集中換代?！?/p>

本報(bào)記者 周尚伃

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