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3月17日，在“攜手提升獲得感—2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇”上，多位基金業(yè)業(yè)內(nèi)人士圍繞如何提升投資者獲得感，推動基金業(yè)高質(zhì)量發(fā)展發(fā)表精彩觀點(diǎn)。

“客戶的獲得感主要來自投資收益和投資體驗(yàn)?！奔螌?shí)基金總經(jīng)理經(jīng)雷表示，從收益維度看，基金公司既要以業(yè)績?yōu)楸?，為基民?chuàng)造更好的投資收益，從投資體驗(yàn)角度看，投教工作必須要做實(shí)、做細(xì)，讓投資者對金融市場、產(chǎn)品和投資的策略有更深的認(rèn)識。此外，他表示，投教工作還需要擴(kuò)大整個生態(tài)圈，效果才能更加強(qiáng)勁、有效。

據(jù)景順長城基金總經(jīng)理康樂介紹，最近一年，基民整體增益系數(shù)大于1，這意味著基民行為給最終投資收益帶來了增益。他表示，從基民行為研究來看，2022年能夠低位加倉的投資者占比有所提升，這部分低位加倉的基民獲得了更好的相對收益，這說明成熟的基民更多了，而投教和陪伴工作對提升他們的成熟度有一定幫助。他認(rèn)為，提升基民獲得感是推動基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵，投資收益是獲得感的本源，開展盈利數(shù)據(jù)研究很有必要，提升投資者獲得感是也公募行業(yè)的長期課題。

上投摩根基金總經(jīng)理王大智認(rèn)為，基金公司為基民帶來獲得感，主要體現(xiàn)在三個維度，一是努力為基民帶來長期可觀的收益；二是引導(dǎo)投資者在投資過程中踐行理性投資，成為更加成熟和專業(yè)的投資人；三是加速ESG融入公募基金投資，投資者通過公募基金不僅滿足了投資需求，還能夠更好地助力社會和企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

在中歐基金董事長竇玉明看來，讓基民有獲得感的關(guān)鍵是幫助投資者達(dá)成投資目標(biāo)，讓大家投資的每一筆錢都獲得目標(biāo)收益；其次，在達(dá)到目標(biāo)的過程中，要讓投資者有良好的持有體驗(yàn)，讓投資者安心；此外，基金機(jī)構(gòu)需要加大投資者陪伴力度，給基民提供更加理性的投資顧問體驗(yàn)。

在2023基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇上，中國證券報、易方達(dá)基金、華夏基金、廣發(fā)基金等24家機(jī)構(gòu)共同發(fā)起的基金投教聯(lián)盟正式成立。同時，《中國基金投資者獲得感洞察報告(2022)》正式發(fā)布，報告以定量的框架剖析投資者獲得感的豐富層次，清晰呈現(xiàn)出業(yè)內(nèi)各機(jī)構(gòu)在提升基民投資盈利、基金投顧、投資者角度方面的積極探索和嘗試，力圖助力行業(yè)多措并舉、因癥施藥，破解基金賺錢基民不賺錢的難題。

（文章來源：證券日報）

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