最近上映的電影《孤注一擲》中，主演們的“性感荷官，在線發(fā)牌“和“抹脖子拜佛“得到了熱議。這部電影揭露了境外網(wǎng)絡(luò)詐騙全產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)幕。借著《孤注一擲》大火的東風(fēng)，今天就來聊聊，虛擬貨幣投資背后，一般會有哪些詐騙陷阱。從投資者到被害人，往往只有一步之遙。

曼昆團(tuán)隊(duì)接到過大量虛擬貨幣相關(guān)的被騙受害人咨詢，被騙原因可謂五花八門，但處理得多了，發(fā)現(xiàn)騙子的套路其實(shí)也是常用的老幾樣。舊瓶裝新酒，換湯不換藥。

(資料圖)

01

華英會的被騙之路

目前華英會已經(jīng)被多地警方立案調(diào)查，例如今年7月，新余市公安局渝水分局發(fā)布了關(guān)于華英會投資平臺新余地區(qū)投資受損人進(jìn)行登記的通告，通告中提到正在偵辦華英會投資平臺新余地區(qū)詐騙案；臨泉縣公安局發(fā)布的通告中提到，臨泉縣公安局正在偵辦程某、王某紅、張某珍涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案，仍有部分傳銷參與人未向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。為查清全部犯罪事實(shí)，精準(zhǔn)打擊犯罪，保障人民切身利益，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定。通告有受害者可以前往登記。

曼昆團(tuán)隊(duì)接到的華英會受害人咨詢中，絕大部分是中年人，極個(gè)別年輕人，也是替家人問的。這些受害人，既不了解區(qū)塊鏈技術(shù)，也不清楚虛擬貨幣到底是什么。

問他們是怎么了解到的華英會，大多是說朋友介紹，去線下開會，聽老師講課，只要去了就送U盤、筆記本等禮物，注冊賬號就送更好的禮品，而且現(xiàn)場還會抽獎(jiǎng)，“有好幾個(gè)人都抽到了車“。問他們?yōu)槭裁磿哆@么多錢，基本也都是在前期試水迅速獲得收益后，在講師、群友日復(fù)一日的洗腦下，為了趕上平臺充值能獲得大額福利的活動，越投越多。

而這些投資人中，至今還有“執(zhí)迷不悟“的群體：由于個(gè)別地區(qū)目前雖然提現(xiàn)量很小，但是還能正常提幣，認(rèn)為只是一時(shí)周轉(zhuǎn)不開，只不過最近在網(wǎng)上看到的風(fēng)言風(fēng)語太多，有一點(diǎn)擔(dān)心，所以找律師咨詢一下。當(dāng)我們告知其極有可能被騙，盡快去報(bào)案時(shí)，仍然稱“周圍朋友還在搞，他們都說沒事“。

在此，曼昆團(tuán)隊(duì)特別提醒，華英會的套路實(shí)際上是誘導(dǎo)拉新，讓新人投資，進(jìn)而維持虛假繁榮的詐騙項(xiàng)目，通過“區(qū)塊鏈、數(shù)字量化產(chǎn)業(yè)“等包裝，實(shí)現(xiàn)非法獲取利益的目的。如果已經(jīng)參與華英會項(xiàng)目，盡快向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，并提供相應(yīng)匯款單據(jù)、聊天記錄等證據(jù)，以便警方追查偵辦。

02

虛擬貨幣“殺豬盤”

虛擬貨幣越來越火后，犯罪份子也緊跟潮流?！安枞~殺豬盤“套路不好使，就玩起了虛擬貨幣的新概念。

據(jù)湖北省紅安縣今年6月公開的一份判決書（案號：（2023）鄂1122刑初88號）顯示，這一犯罪團(tuán)伙搭建虛假投資理財(cái)平臺，翻墻在外網(wǎng)交友聊天軟件中，假冒印度、新加坡等地未婚年輕女性身份，并針對性選擇印度籍男子（為什么專騙印度人），以男女朋友方式進(jìn)行交往。

在騙取對方信任后，就向?qū)Ψ酵扑]黃金理財(cái)產(chǎn)品，引誘對方購買并將充值貨幣（印度盧比）轉(zhuǎn)移到虛假交易平臺。進(jìn)入該平臺后，貨幣實(shí)際已通過中介轉(zhuǎn)入該犯罪團(tuán)伙掌握的虛擬貨幣錢包地址。最后，他們操控平臺，以虧損的名義，將對方充值的貨幣據(jù)為己有。

03

虛擬貨幣詐騙集團(tuán)

和《孤注一擲》的緬北產(chǎn)業(yè)鏈類似，國內(nèi)也曾有過人員眾多、組織紀(jì)律嚴(yán)密、成員分工明確的虛擬貨幣詐騙集團(tuán)。這個(gè)集團(tuán)，在短短9個(gè)月的時(shí)間里，騙取了被害人巨量錢款，光是警方查明的便有人民幣600萬余元。

這一犯罪集團(tuán)的詐騙套路嚴(yán)密、周全，嚴(yán)格按照“尋找目標(biāo)、建立信任、誘導(dǎo)投資、騙取財(cái)產(chǎn)”四步走，各個(gè)層級的成員按照凈入金量的不同比例領(lǐng)取提成。

尋找目標(biāo)

利用多部手機(jī)注冊、包裝微信號，也就是根據(jù)公司要求，把手中的微信號偽裝成具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的虛假身份投資者，并定期發(fā)送素材至朋友圈維護(hù)微信號的真實(shí)性。

通過犯罪集團(tuán)自己設(shè)計(jì)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，尋找有經(jīng)濟(jì)實(shí)力且有投資股票意向的客戶，繼而添加為微信好友，之后利用話術(shù)模板與被害人聊天，培養(yǎng)感情取得其初步信任。

建立信任

建立信任后，就拉被害人進(jìn)入股票交流微信群，每個(gè)被害人都有一個(gè)編號，每個(gè)編號都有一個(gè)獨(dú)立的微信群。

在微信群里，犯罪集團(tuán)的成員分別假扮成“講師““講師助理““開戶經(jīng)理“以及投資者的身份，在群里交流，聊天互動。

假扮的講師人員負(fù)責(zé)講解、分析股票、引導(dǎo)被害人投資股票；假扮的助理人員主要負(fù)責(zé)拉人進(jìn)群、和客戶聊天，發(fā)送講師的直播間信息；假扮投資人員主要負(fù)責(zé)給講師和助理打配合、烘托氣氛、吹捧講師，使用話術(shù)模板與被害人培養(yǎng)感情。

對有意向投資的被害人，拉進(jìn)直播間，由講師進(jìn)一步引領(lǐng)被害人買賣股票、保持粘性，讓被害人對講師建立深度信任。

誘導(dǎo)投資

在直播間內(nèi)經(jīng)過一個(gè)月左右的講師講課，團(tuán)隊(duì)成員使用微信號在直播間里互相配合，轉(zhuǎn)發(fā)話術(shù)、點(diǎn)贊、送花來吹捧講師，讓被害人更加信任講師，講師適時(shí)拋出虛擬貨幣產(chǎn)品，并鼓吹虛擬貨幣價(jià)值及升值空間，聲稱可以帶領(lǐng)投資人實(shí)現(xiàn)財(cái)富裂變。

對有意購買虛擬貨幣的被害人，由開戶經(jīng)理發(fā)送虛擬貨幣所屬的平臺鏈接及邀請碼，并引導(dǎo)客戶下載、注冊開戶、申購、入金、購買虛擬貨幣，客戶資金進(jìn)入該平臺控制的個(gè)人賬戶。

騙取財(cái)產(chǎn)

被害人入金后，前期虛擬貨幣會不斷上漲，可以提現(xiàn)，讓被害人小有盈利，但直播間講師會以各國路演等理由，聲稱虛擬貨幣會不斷上漲，同時(shí)助理會按照被害人投資虛擬貨幣的金額，將被害人拉進(jìn)不同等級的微信群，讓客戶持續(xù)加大投資。

當(dāng)被害人投資數(shù)額達(dá)到一定目標(biāo)后，犯罪集團(tuán)就會操控虛擬貨幣斷崖式下跌，造成客戶虧損的表象，以此實(shí)現(xiàn)騙取被害人財(cái)物的目的。

就這樣，一輪虛擬貨幣產(chǎn)品進(jìn)行“收割”后，犯罪集團(tuán)就會改變微信昵稱、直播間名稱、講師化名、虛擬數(shù)字貨幣名稱、所屬平臺等手段，進(jìn)行下一輪詐騙活動的“收割”。一輪又一輪，如此生生不息。

04

總結(jié)

我國對虛擬貨幣的交易持保守態(tài)度。2021年發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》中明確提到，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動；因?yàn)橥顿Y虛擬貨幣及相關(guān)衍生品引發(fā)的損失，自行承擔(dān)。

但我國對虛擬貨幣相關(guān)刑事犯罪的打擊是絕不手軟的，以虛擬貨幣作為關(guān)鍵詞在中國裁判文書網(wǎng)上進(jìn)行檢索，可以看到，近兩年里，全國各地都有虛擬貨幣相關(guān)案件的刑事判決書。

因此，在投資區(qū)塊鏈項(xiàng)目時(shí)，一定要先理解項(xiàng)目的發(fā)行方式、交易方式、市場行情、價(jià)格波動等機(jī)制，切不可被蠅頭小利誘惑，盲目入場。如果遇到和上文類似的虛擬貨幣騙局，應(yīng)當(dāng)盡快收集證據(jù)，梳理關(guān)鍵證據(jù)材料，從而協(xié)助警方，減輕案件偵辦壓力，提供偵辦效率。

本文作者

劉紅林律師

上海曼昆律師事務(wù)所創(chuàng)始人、主任

擁有10年法律、互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾擔(dān)任騰訊戰(zhàn)略投資法律科技公司副總裁、某上市公司私募基金法務(wù)經(jīng)理，擅長從商業(yè)模式和法律實(shí)務(wù)角度針對案件提出具有操作性的落地方案，為客戶實(shí)現(xiàn)商業(yè)利益最大化。

擔(dān)任多家上市公司背景區(qū)塊鏈公司法律顧問，先后為100+區(qū)塊鏈企業(yè)、項(xiàng)目提供合規(guī)咨詢及法律服務(wù)，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富。

劉紅林律師多次接受新京報(bào)、界面新聞、紅星新聞、財(cái)經(jīng)鏈新等多家國內(nèi)主流媒體采訪及專訪。主導(dǎo)發(fā)布《法律行業(yè)區(qū)塊鏈2020年度報(bào)告》，參與編寫暢銷書籍《公司制的黃昏：區(qū)塊鏈思維與數(shù)字化激勵(lì)》。

徐曉惠

上海曼昆律師事務(wù)所律師助理，主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域?yàn)楣痉墒聞?wù)、民商事爭議解決。曾在大型醫(yī)檢公司任職法務(wù)，后為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)行業(yè)等多家企業(yè)提供法律服務(wù)，參與辦理勞動用工爭議、民間借貸糾紛、承攬合同糾紛、買賣合同糾紛等。

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