近日，深圳一投資者李生（化名）向南都灣財(cái)社記者報(bào)料稱，在朋友劉永（化名）的推薦下，他接觸到“Fintoch（分投趣）”數(shù)字貨幣平臺(tái)。因相信劉永描繪的高收益，5月底他轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元給劉永，用于投資分投趣項(xiàng)目。

李生透露，劉永曾口頭表示，這筆錢(qián)兩周后提出，賺到的利潤(rùn)一人一半，若有虧損，他給李生保底。沒(méi)想到，轉(zhuǎn)賬當(dāng)晚，分投趣平臺(tái)便無(wú)法提現(xiàn)。李生向劉永討要這筆投資款，后被拉黑，隨后李生向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

分投趣平臺(tái)爆雷的消息自去年便已傳出，仍吸引了李生、劉永等投資者入場(chǎng)。關(guān)于這筆資金的真實(shí)流向，7月28日，南都灣財(cái)社向分投趣官方社交媒體賬號(hào)求證，截至發(fā)稿前，未有回應(yīng)。

(資料圖)

朋友稱投百萬(wàn)兩周即可獲利十萬(wàn)，結(jié)果轉(zhuǎn)賬當(dāng)晚便無(wú)法提現(xiàn)

李生告訴南都灣財(cái)社記者，劉永是他的客戶，二人相識(shí)數(shù)年。5月22日上午，劉永和他介紹了“分投趣”平臺(tái)，并建議一起投資。

“見(jiàn)我猶豫不決，劉永便提出他給我兜底，賺到的利潤(rùn)一人一半。如果怕本金損失，可以投100萬(wàn)元，只投兩周。到期提出來(lái)后，我能拿到的利潤(rùn)有10萬(wàn)元，以后就用這筆利潤(rùn)玩，虧了也不心疼。”李生說(shuō)道。

根據(jù)李生提供的聊天記錄，當(dāng)天，李生向劉永轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元。沒(méi)想到，不到24小時(shí)，劉永便通知李生資金無(wú)法提現(xiàn)，理由是“系統(tǒng)上公鏈”，讓李生等幾天看看。

李生與劉永的轉(zhuǎn)賬溝通記錄。（李生供圖）

5月29日，李生與劉永所在的微信群內(nèi)一則官方公告顯示，系統(tǒng)內(nèi)所有資金全部轉(zhuǎn)為“現(xiàn)金券”，并且需要等到公鏈上線以及各種生態(tài)完成建設(shè)后，才能退還本金和利潤(rùn)。

李生表示，事發(fā)后，他在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)搜索發(fā)現(xiàn)，去年起網(wǎng)絡(luò)上已有大量關(guān)于分投趣高管被捕、無(wú)法提現(xiàn)等爆雷和預(yù)警信息，但劉永卻仍積極宣傳該資金盤(pán)是“正常的，可存續(xù)的”，甚至在無(wú)法提現(xiàn)后，依然在群內(nèi)發(fā)布認(rèn)購(gòu)“節(jié)點(diǎn)”的消息。而依據(jù)分投趣平臺(tái)的返利規(guī)則，劉永可以在資金量的基礎(chǔ)上坐收高額回報(bào)。

事發(fā)后，6月1日，李生向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并控告劉永涉嫌詐騙罪以及組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪，希望能依法追究劉永的刑事責(zé)任，并將上述投資款返還給李生。

但7月12日李生收到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)下發(fā)的《不予立案通知書(shū)》。文書(shū)顯示，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)認(rèn)為，劉永的行為不構(gòu)成犯罪行為，根據(jù)《刑事訴訟法》第一百一十二條之規(guī)定，決定不予立案。

李生表示，公安機(jī)關(guān)傳達(dá)給他的調(diào)查結(jié)果是，劉永已將上述投資款實(shí)際轉(zhuǎn)出，沒(méi)有留在自己的賬戶，他也是受害者之一。此外，以劉永的能力應(yīng)該沒(méi)機(jī)會(huì)與分投趣的高層見(jiàn)面、溝通，也未參與到詐騙中。

7月27日，南都灣財(cái)社記者聯(lián)系到劉永，劉永表示，在收到李生投資款的當(dāng)天晚上，他已將這筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)入分投趣平臺(tái)，還加投了86萬(wàn)。他也是受害者，現(xiàn)在仍有1000多萬(wàn)在平臺(tái)內(nèi)，款項(xiàng)明細(xì)都已提供給警方。

劉永表示，去年10月，他在社交平臺(tái)上接觸到分投趣，覺(jué)得項(xiàng)目有錢(qián)賺便推薦給朋友?！拔覜](méi)有發(fā)展過(guò)團(tuán)隊(duì)，一直是普通的用戶參與者。相關(guān)微信群僅為興趣群組，我只是傳達(dá)和分享我看到的項(xiàng)目資訊”。關(guān)于李生提及的“兜底”一說(shuō)，劉永認(rèn)為，那只是君子協(xié)議，口頭說(shuō)說(shuō)，沒(méi)有合同。

雖然分投趣去年已有“爆雷”消息傳出，但劉永依據(jù)其過(guò)往接觸區(qū)塊鏈平臺(tái)的經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)定分投趣在技術(shù)、流動(dòng)性等方面具備優(yōu)勢(shì)?！?月12日，我發(fā)現(xiàn)分趣投的迪拜大會(huì)線上觀看人數(shù)都有30多萬(wàn)，20日又傳出下個(gè)月要在香港開(kāi)千人大會(huì)?；陧?xiàng)目的高熱度，我認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)不大。于是，22日我建議李生投資，半個(gè)月后取出，以后用利潤(rùn)玩。沒(méi)想到，當(dāng)天晚上便無(wú)法提現(xiàn)?！眲⒂勒f(shuō)道。

北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人律師、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任郭志浩認(rèn)為，“如果有證據(jù)證明雙方有兜底承諾，李生可以民事起訴劉永。如果項(xiàng)目本身確實(shí)涉及刑事犯罪，則李生可以直接控告項(xiàng)目方?！?/p>

27日，李生向南都灣財(cái)社記者透露，他準(zhǔn)備向深圳市南山區(qū)人民檢察院申請(qǐng)撤銷上述《不予立案通知書(shū)》，并要求公安機(jī)關(guān)對(duì)劉永及其背后的分投趣App以詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等正式刑事立案?jìng)刹椤?/p>

李生認(rèn)為，警方只向他解釋該筆資金由劉永轉(zhuǎn)出給其他自然人名下的銀行賬戶，但并沒(méi)有該自然人的姓名、職位、與劉永和分投趣的關(guān)系，以及轉(zhuǎn)賬的用途。因此，這筆資金是否真實(shí)用于投資仍需進(jìn)一步調(diào)查，不能簡(jiǎn)單地認(rèn)為資金轉(zhuǎn)出就完成了投資，還應(yīng)當(dāng)偵查資金的最終流向。

關(guān)于這筆資金的真實(shí)流向，7月28日，南都灣財(cái)社向分投趣官方社交媒體賬號(hào)求證，截至發(fā)稿前，未有回應(yīng)。

曾因冒用摩根士丹利商號(hào)被打假，內(nèi)部多級(jí)別分紅收益不同

據(jù)了解，分投趣是一個(gè)P2P區(qū)塊鏈金融平臺(tái)，宣稱由摩根士丹利銀行及DF技術(shù)公司共同出資成立。不過(guò)，今年1月，摩根士丹利已對(duì)此打假，稱分投趣冒用摩根士丹利的商號(hào)和商標(biāo)。

今年1月，摩根士丹利在官網(wǎng)打假分投趣。

南都灣財(cái)社記者注意到，分投趣的社交媒體賬號(hào)于去年5月創(chuàng)建，現(xiàn)有9.6萬(wàn)關(guān)注者，最后一條推文發(fā)布于今年6月5日。目前，分投趣官網(wǎng)已無(wú)法打開(kāi)。

根據(jù)規(guī)則，分投趣平臺(tái)的主體主要為借款方和貸款方。其中，借款方只需繳納50%的保證金，便可快速借到保證金2倍的資金。借款利息依照借款周期的長(zhǎng)短設(shè)置，1天為2.5%，7天為2%，以先息后本的方式還款。而貸款方則以每天1%的利率獲得利息，且每日的利息會(huì)自動(dòng)進(jìn)入借貸撮合池，再次發(fā)生借貸關(guān)系。

而據(jù)平臺(tái)的推廣邀請(qǐng)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，直接邀請(qǐng)用戶可獲得該用戶收益的15%，間接邀請(qǐng)可獲得10%。另外，平臺(tái)還建立了團(tuán)隊(duì)晉升管理機(jī)制，根據(jù)不同要求，從GM級(jí)到MD級(jí)，共分成五級(jí)。不同級(jí)別的分紅收益不同，最高的MD級(jí)可獲得團(tuán)隊(duì)投資凈收益的60%。

分投趣團(tuán)隊(duì)晉升管理機(jī)制。

因?yàn)橥顿Y期只有7天，提現(xiàn)快速，很多投資者抱著投機(jī)心態(tài)入場(chǎng)。參與投資過(guò)分投趣項(xiàng)目的黃小姐（化名）告訴南都灣財(cái)社記者：“平臺(tái)的負(fù)面消息去年便開(kāi)始在傳，這種只看重利潤(rùn)，沒(méi)見(jiàn)過(guò)公司實(shí)體的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)很大。我3月投資10萬(wàn)入場(chǎng)，4月收回本金，只留利潤(rùn)玩?！?/p>

曾為分投趣項(xiàng)目社區(qū)負(fù)責(zé)人的曾先生（化名）向南都灣財(cái)社記者透露：“這個(gè)平臺(tái)幾乎都是投資者，很少借款人。前期要有甜頭，才會(huì)有人投資。平臺(tái)要維系每天付給貸款人1%的利息，只有靠后來(lái)加入的投資者的資金，很明顯是一個(gè)資金盤(pán)?！?/p>

值得一提的是，分投趣宣稱其6月上線公鏈。對(duì)此，一區(qū)塊鏈從業(yè)者向南都灣財(cái)社記者分析，“上公鏈后，意味著數(shù)據(jù)透明、去中心化。資金在公鑰間流轉(zhuǎn)的記錄、每個(gè)公鑰底下有多少資金都會(huì)被公開(kāi)。如果真的是資金盤(pán)，一旦上公鏈，也離崩盤(pán)不遠(yuǎn)了”。曾先生也趕在上公鏈前，4月將全部資金撤出。

分投趣宣稱其6月上線公鏈。

郭志浩經(jīng)手過(guò)多起區(qū)塊鏈平臺(tái)維權(quán)糾紛，他建議投資者謹(jǐn)慎投資此類平臺(tái)，若要投資，一定要注意收集投資過(guò)程中的相關(guān)證據(jù)。在證據(jù)保全的情況下，維權(quán)才有可能性。

采寫(xiě)：南都灣財(cái)社記者方詩(shī)琪

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