本報(bào)記者 吳 珊

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見(jiàn)習(xí)記者 方凌晨

“海通證券數(shù)智人2.0煥新升級(jí)上線”“東吳證券與同花順正式簽約，雙方將聯(lián)合成立AI研究院”“華安證券亮相數(shù)字中國(guó)建設(shè)峰會(huì)”……近期，券商在數(shù)字化與智能化發(fā)展方面動(dòng)作頻頻。

隨著資本市場(chǎng)改革全面深化，證券行業(yè)在迎來(lái)重要發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，也面臨著信息安全方面的挑戰(zhàn)。在證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈、金融科技不斷發(fā)展的背景下，券商加強(qiáng)信息技術(shù)投入成為大勢(shì)所趨。

接受記者采訪的券商表示，推進(jìn)數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，是證券公司自身高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，為券商業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理等帶來(lái)了積極影響，未來(lái)將繼續(xù)規(guī)劃布局，擁抱“數(shù)智化”。

“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型大勢(shì)所趨

各家券商不斷增加在信息技術(shù)方面的投入。從2022年各家券商信息技術(shù)投入情況來(lái)看，華泰證券、中金公司、國(guó)泰君安、海通證券、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、中國(guó)銀河等8家券商的信息技術(shù)投入均超10億元。此外，華林證券、方正證券等多家券商的信息技術(shù)投入同比增幅超20%。

海通證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“近年來(lái)，資本市場(chǎng)改革全面深化，證券行業(yè)迎來(lái)重大發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也面臨人工智能、大數(shù)據(jù)等新一代金融科技引發(fā)的轉(zhuǎn)型壓力，布局?jǐn)?shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型已是行業(yè)大勢(shì)所趨，將為券商業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理等領(lǐng)域帶來(lái)積極影響?！?/p>

“打造數(shù)字化的資本市場(chǎng)是高效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、優(yōu)化資源配置、提升市場(chǎng)活力、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要方式。數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，也是證券公司自身高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求?！蹦暇┳C券相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。伴隨著傭金率不斷下降和市場(chǎng)活躍度的周期性波動(dòng)，證券公司傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)進(jìn)入到白熱化階段，以往基于牌照、資本和渠道的模式已經(jīng)難以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)要求。隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的推動(dòng)，加速了證券公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理等方面向發(fā)展新模式轉(zhuǎn)型。

事實(shí)上，近年來(lái)，監(jiān)管部門不斷出臺(tái)文件鼓勵(lì)和要求券商加強(qiáng)相關(guān)信息技術(shù)投入。2022年1月份，中國(guó)人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》，提出“加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”；2023年1月份，中證協(xié)起草并向券商下發(fā)《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》（征求意見(jiàn)稿），鼓勵(lì)有條件的公司2023年至2025年三個(gè)年度信息科技平均投入金額不少于上述三個(gè)年度平均凈利潤(rùn)的8%或平均營(yíng)業(yè)收入的6%；2023年2月份，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理辦法》。

券商多種形式布局“數(shù)智化”

券商加快“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型建設(shè)步伐，在客戶服務(wù)與管理、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、風(fēng)控合規(guī)等方面有力地推動(dòng)了業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)變和服務(wù)效能的提升。

例如，海通證券圍繞“集團(tuán)化、國(guó)際化、數(shù)字化”公司發(fā)展戰(zhàn)略和“十四五”發(fā)展規(guī)劃的總體部署，開展以“敏捷化、平臺(tái)化、智能化、生態(tài)化”為特點(diǎn)的“數(shù)字海通2.0”建設(shè)，更好地支持公司高質(zhì)量發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)人員、技術(shù)、數(shù)據(jù)三位一體，以全面提升業(yè)務(wù)能級(jí)和集團(tuán)管控能力，打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的科技型投行。

設(shè)立金融科技部已滿3年的南京證券，則積極推動(dòng)“數(shù)智化”領(lǐng)域業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合發(fā)展。在重點(diǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景方面，通過(guò)核心交易系統(tǒng)優(yōu)化提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)通道能力，通過(guò)千人千面客戶畫像重構(gòu)數(shù)字化智慧客戶服務(wù)體系；在經(jīng)營(yíng)管理提升方面，通過(guò)規(guī)劃搭建公司級(jí)數(shù)據(jù)中臺(tái)實(shí)現(xiàn)同一客戶管理、全面風(fēng)控管理與并表管理體系，穩(wěn)步提升風(fēng)控合規(guī)管理能力；在數(shù)字基建方面，覆蓋了企業(yè)中臺(tái)、大數(shù)據(jù)與人工智能、基礎(chǔ)設(shè)施、運(yùn)行管理與信息安全等多個(gè)領(lǐng)域，夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全局建設(shè)。

談及未來(lái)如何在“數(shù)智化”方面布局，南京證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型為證券行業(yè)發(fā)展注入了全新的活力，改變了傳統(tǒng)的服務(wù)與運(yùn)營(yíng)模式，有力推動(dòng)了行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。近年來(lái)南京證券積極踐行“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型工作，將繼續(xù)結(jié)合行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢(shì)，以“聚焦匹配、業(yè)務(wù)融合”為原則，以“一個(gè)戰(zhàn)略，三大體系，五項(xiàng)能力”為發(fā)展路徑，實(shí)施公司“數(shù)智化”金融科技發(fā)展規(guī)劃。

海通證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將繼續(xù)堅(jiān)持“科技賦能、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”的理念，主動(dòng)擁抱轉(zhuǎn)型加速的數(shù)字化時(shí)代，從數(shù)據(jù)層、計(jì)算層、模型層、展示層四個(gè)層面構(gòu)建多維立體數(shù)智化技術(shù)支撐體系，加快推進(jìn)金融科技應(yīng)用創(chuàng)新和探索，不斷夯實(shí)數(shù)字化基礎(chǔ)。具體來(lái)看，包括搭建新一代金融數(shù)據(jù)服務(wù)體系，夯實(shí)數(shù)字化服務(wù)基礎(chǔ)；儲(chǔ)備隱私計(jì)算能力，探索數(shù)據(jù)價(jià)值流通新路徑；前瞻布局大語(yǔ)言模型，探索文案寫作助手類內(nèi)部應(yīng)用；升級(jí)多模態(tài)數(shù)智人小海，為用戶提供真實(shí)、自然的智能交互體驗(yàn)。

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