趙長(zhǎng)鵬。來源：視覺中國

作者 |?陳弗也

編輯 | 楊布丁

(資料圖片)

出品?|?棱鏡·騰訊小滿工作室

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幣安又被起訴了，這一次的指控方為美國商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）。

3月27日，CFTC在官網(wǎng)上發(fā)布聲明，稱已在伊利諾伊州北區(qū)地方法院提起民事訴訟，指控幣安違反《商品交易法》和CFTC的規(guī)定，希望沒收幣安的非法所得，并對(duì)其進(jìn)行罰款，永久禁止它在美國的注冊(cè)和交易。

根據(jù)起訴書內(nèi)容，幣安CEO趙長(zhǎng)鵬是第一被告，同為被告的還有Binance Holdings Limited、Binance Holdings (IE) Limited和Binance (Services) Holdings Limited三家企業(yè)，以及幣安前首席合規(guī)官Samuel Lim。

趙長(zhǎng)鵬是一位出生在江蘇連云港的加拿大籍華人，根據(jù)實(shí)時(shí)更新的“彭博億萬富豪指數(shù)”，他的身價(jià)一度接近千億美金，曾多次超越農(nóng)夫山泉董事長(zhǎng)鐘睒睒，成為全球“華人首富”。

今年以來，比特幣的價(jià)格一度跌破2萬美金，他的身價(jià)也嚴(yán)重縮水，但依然高達(dá)258億美元，在全球位列第51名，比拼多多創(chuàng)始人黃錚的身價(jià)多了50億美金。

在那份長(zhǎng)達(dá)74頁的起訴書中，CFTC詳細(xì)講述了趙長(zhǎng)鵬和幣安在美國的違法事宜，比如，在明知違規(guī)的情況下，依然向美國用戶提供交易服務(wù)，在防止恐怖主義融資和洗錢的事情上沒有盡責(zé)，等等。

3月28日，趙長(zhǎng)鵬發(fā)表長(zhǎng)文回應(yīng)稱對(duì)此次訴訟感到意外和失望，并否認(rèn)了一些指控。

有幣圈人士分析認(rèn)為，CFTC起訴的案件，往往會(huì)涉及巨額的資金量，在2021年10月，CFTC曾讓數(shù)字貨幣交易所Bitfinex和Tether支付了4250萬美元的罰款，相對(duì)來說，幣安的體量要比Bitfinex和Tether大很多，他們可能會(huì)被要求支付天價(jià)罰款。由于CFTC的起訴是民事起訴，不會(huì)對(duì)趙長(zhǎng)鵬的人身自由構(gòu)成威脅。

無許可進(jìn)入美國市場(chǎng)

2017年，趙長(zhǎng)鵬在上海創(chuàng)辦幣安，并一度短暫活躍在中國市場(chǎng)上。

當(dāng)年9月4日，央行、網(wǎng)信辦等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，幣圈迎來了一次影響深遠(yuǎn)的強(qiáng)監(jiān)管，趙長(zhǎng)鵬也帶領(lǐng)著三十多人的團(tuán)隊(duì)離開了中國。此后，他和幣安走上了四海為家、居無定所的“全球化”道路。

沒用幾個(gè)月，幣安便成為了全球最大的數(shù)字貨幣交易所，其官網(wǎng)顯示，目前，幣安擁有1.2億用戶，24小時(shí)的交易量達(dá)到380億美元。

美國一直都是幣安覬覦的市場(chǎng)，那里對(duì)數(shù)字貨幣交易有著極其嚴(yán)格的監(jiān)管，但沒有完全禁止，并且活躍著一批高端玩家，全球第二大數(shù)字貨幣交易所Coinbase就誕生于此。2021年4月，Coinbase在納斯達(dá)克成功上市，成為了幣圈走向主流社會(huì)的一座里程碑。

根據(jù)起訴書，早在2019年7月之前，幣安就進(jìn)入了美國市場(chǎng)，開始向美國用戶提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)。起訴書稱，由于沒有獲得經(jīng)營(yíng)許可，幣安的這一市場(chǎng)行為不符合美國法律。

一位熟知美國監(jiān)管的人士向作者表示，美國的監(jiān)管非常嚴(yán)格，對(duì)一家企業(yè)來說，即便在之后的運(yùn)行處于合規(guī)狀態(tài)，監(jiān)管方也不會(huì)忽視他們?cè)缙诘倪`法行為，要想在美國市場(chǎng)獲得認(rèn)可，從一開始就要合規(guī)。

CFTC在起訴書中寫道，趙長(zhǎng)鵬和他的幣安都知道，如果要為美國客戶提供服務(wù)，就需要遵守美國的監(jiān)管要求，交易所也需要向CFTC申請(qǐng)注冊(cè)，但是趙長(zhǎng)鵬和幣安無視了這些要求，并通過制定一些無效的合規(guī)計(jì)劃來幫助自己和客戶規(guī)避被監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)。

CFTC認(rèn)為，在運(yùn)行的前兩年，幣安沒有采取任何措施來限制美國用戶的交易，即便是此后采取了相關(guān)限制措施，在一些地區(qū)，依然可以讓美國用戶注冊(cè)、入金和交易。

尤其是對(duì)于那些VIP客戶來說，幣安還提供了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的幫助，CFTC認(rèn)為，這些VIP客戶對(duì)于幣安來說，擁有更大的商業(yè)價(jià)值，他們是幣安流動(dòng)性的保障。

CFTC認(rèn)為，幣安之所以這樣做，是因?yàn)槊绹呀?jīng)成為了他們的重要市場(chǎng)。幣安在2020年8月的一份文件中寫道，當(dāng)月，他們賺到了6300萬美元的交易費(fèi)用，其中16%的交易賬戶由美國客戶所持有。

而上述人士則表示，幣安一直希望能夠在美國合規(guī)化，從而獲得主流社會(huì)的認(rèn)可。

值得注意的是，2019年9月，幣安曾上線了Binance.US（幣安美國版），這是一個(gè)專門針對(duì)美國客戶開設(shè)的交易平臺(tái)。根據(jù)幣安官網(wǎng)介紹，Binance.US與幣安都是由趙長(zhǎng)鵬持有，但他們是兩家獨(dú)立的實(shí)體，Binance.US已在美國幾乎所有州和地區(qū)獲得了運(yùn)營(yíng)許可。

在此次訴訟中，CFTC并未針對(duì)Binance.US，后者也不是此次訴訟的被告人。

涉嫌洗錢、幫助美國用戶隱匿地址

Binance.US的上線，是幣安在美國市場(chǎng)和規(guī)劃的重要一步，當(dāng)時(shí)，幣安的使用條款首次聲明“無法向美國用戶提供服務(wù)”。一位在美國生活的華人也向作者介紹，美國居民在下載幣安時(shí)會(huì)被提醒無法使用，并引導(dǎo)用戶去下載Binance.US。

事實(shí)上，由于可選擇交易的數(shù)字貨幣少，交易費(fèi)用高，Binance.US的交易量并不大。趙長(zhǎng)鵬在去年3月轉(zhuǎn)發(fā)了一條推特，顯示Binance.US在2021年的交易量為2780億美元，這對(duì)于24小時(shí)交易量達(dá)到數(shù)百億美元的幣安來說，只是九牛一毛。

而數(shù)字貨幣種類更多、玩法更豐富的幣安，依然吸引了不少美國用戶。

CFTC引用幣安的內(nèi)部報(bào)告稱，在2020年1月，幣安19.9%的客戶來自美國，當(dāng)年6月，依然有17.8%的客戶來自美國。

幣安曾經(jīng)采取了一些技術(shù)手段，讓IP地址在美國的客戶無法使用幣安進(jìn)行交易，但是CFTC卻認(rèn)為，幣安曾指示美國客戶使用VPN來隱藏IP地址。2019年4月，幣安發(fā)布了一份“VPN新手指南”，并表示：“您可以使用VPN解鎖在您所在國家/地區(qū)受限制的網(wǎng)站?！?/p>

2020年2月的一份聊天記錄則顯示，幣安的高層對(duì)此是知曉的。

當(dāng)時(shí)，一位員工在工作期間發(fā)現(xiàn)很多客戶來自美國，但幣安阻止了這些客戶的注冊(cè)。他詢問時(shí)任首席合規(guī)官的Lim，幣安是否還有這樣的硬性要求。Lim則回答說，依然有，如果美國客戶使用幣安，他們將會(huì)受收到SEC、CFTC等部門的監(jiān)管，但幣安會(huì)嘗試幫助用戶使用VPN或者證明他們不是美國客戶的文件來規(guī)避監(jiān)管。

“表面上，我們沒有美國用戶；實(shí)際上，我們應(yīng)該通過其他創(chuàng)造性的方式獲得他們?！盠im這樣回應(yīng)道。

趙長(zhǎng)鵬在3月28日發(fā)布的長(zhǎng)文中，重點(diǎn)回應(yīng)了這個(gè)問題。他說，幣安是第一個(gè)實(shí)施強(qiáng)制性實(shí)名制的非美國交易所，并且執(zhí)行的是最高標(biāo)準(zhǔn)。其通過國籍、IP地址、移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商、設(shè)備指紋、銀行存取款、銀行卡號(hào)碼等方面來阻止美國客戶。

“據(jù)我們所知，沒有其他公司使用比幣安更全面、更有效的系統(tǒng)了。”趙長(zhǎng)鵬寫道。

此外，CFTC還引用了一些聊天記錄、內(nèi)部郵件來佐證幣安曾助長(zhǎng)了潛在的非法活動(dòng)，如幫助恐怖分子洗錢等。

比如，2019年2月，幣安收到了一份交易消息后，Lim對(duì)一位同事說，恐怖分子一般會(huì)發(fā)送小額款項(xiàng)，因?yàn)榇箢~款項(xiàng)可能會(huì)構(gòu)成洗錢行為。這位同事則回答說：“600美金勉強(qiáng)能夠買一把AK47。”

再比如，2020年7月，一位員工給Lim發(fā)郵件稱，有超過500萬美元的交易與非法活動(dòng)有關(guān)，是否要對(duì)其進(jìn)行關(guān)閉。Lim則回應(yīng)道，讓交易方注意他們的資金流動(dòng)，尤其是來自暗網(wǎng)的資金，并稱他們可以更換一個(gè)賬號(hào)。

“無總部模式”遭遇挑戰(zhàn)

如今的幣安，已經(jīng)是一家擁有交易所、數(shù)字貨幣、數(shù)據(jù)網(wǎng)站、數(shù)字錢包、研究院、慈善基金會(huì)等多項(xiàng)業(yè)務(wù)的數(shù)字貨幣王國，但是很少有人知道它的總部在哪里。

這種“無總部模式”一直都是幣安所標(biāo)榜的，有幣圈人士認(rèn)為，這種模式踐行了區(qū)塊鏈的“去中心化”，但在此次的訴訟中，該模式受到了挑戰(zhàn)。

CFTC委員Kristin N. Johnson在一份聲明中寫道，趙長(zhǎng)鵬曾表示，幣安的總部位于他自己所在的位置，她認(rèn)為，趙長(zhǎng)鵬是在有意規(guī)避當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管，這種老板所在地即為公司總部的做法不符合《美國商品交易法》以及世界上很多地區(qū)的司法規(guī)定。

起訴書寫道，在2019年6月的一次內(nèi)部會(huì)議里，趙長(zhǎng)鵬曾解釋過這種“無總部模式”的策略，他說，幣安在不同司法轄區(qū)注冊(cè)主體來開展業(yè)務(wù)，又通過不在任何地方登陸幣安的方式，來保持他們?cè)诿總€(gè)地方都不犯法。

根據(jù)起訴書，幣安沒有董事會(huì)，趙長(zhǎng)鵬就是幣安的最高負(fù)責(zé)人。

趙長(zhǎng)鵬不僅要負(fù)責(zé)幣安的重大戰(zhàn)略決策，還會(huì)具體參與一些瑣碎的運(yùn)營(yíng)事件。比如，2021年1月，趙長(zhǎng)鵬批準(zhǔn)了一項(xiàng)與辦公產(chǎn)品相關(guān)的費(fèi)用，這筆費(fèi)用的金額為60美元，而當(dāng)月幣安的收入超過7億美元。

2021年5月，趙長(zhǎng)鵬在接受媒體采訪時(shí)曾說，幣安擁有近3000名員工，這些員工分布在60多個(gè)國家和地區(qū)，日常會(huì)用各種辦公軟件來遠(yuǎn)程協(xié)作。

事實(shí)上，很少有人知道趙長(zhǎng)鵬在哪里，他很少購置房產(chǎn)、車輛，認(rèn)為這些資產(chǎn)與數(shù)字貨幣相比，不具有流動(dòng)性。2021年11月，華爾街日?qǐng)?bào)的一篇文章曾提到，疫情的兩年時(shí)間里，他一直在新加坡，時(shí)常騎一輛電動(dòng)滑板車去上班。

他最活躍的地方是推特，幾乎每天都會(huì)發(fā)布幾條推文，他在那里擁有830萬粉絲，是粉絲數(shù)量最多的幣圈大佬，但他卻隱藏了推特的位置信息，外界無法得知他的實(shí)時(shí)位置。

2021年底，趙長(zhǎng)鵬在迪拜購置了一棟公寓，外界一度認(rèn)為幣安可能會(huì)將全球總部落在迪拜。CFTC起訴書稱，根據(jù)最新的媒體報(bào)道，趙長(zhǎng)鵬可能在迪拜。

這不是幣安第一次遭到美國監(jiān)管部門的調(diào)查。根據(jù)華爾街日?qǐng)?bào)的報(bào)道，美國司法部已經(jīng)就幣安可能違反美國洗錢法的行為進(jìn)行調(diào)查。今年2月，幣安首席戰(zhàn)略官Patrick Hillmann在接受采訪時(shí)說，他們預(yù)計(jì)將會(huì)支付罰款來與美國監(jiān)管部門和司法部門進(jìn)行和解。

事實(shí)上，過去幾年，幣安也聘請(qǐng)了大量來自監(jiān)管部門的人員來進(jìn)行合規(guī)化。

根據(jù)幣安公布的最新信息，他們擁有一支由約750名人員組成的合規(guī)化團(tuán)隊(duì)，其中近80名人員具有執(zhí)法或監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗(yàn)，約260名人員擁有合規(guī)專業(yè)證書。

比如，現(xiàn)任的首席合規(guī)官曾在摩根士丹利擔(dān)任金融犯罪全球負(fù)責(zé)人，并在紐約東區(qū)擔(dān)任助理檢察官，全球合規(guī)官兼洗錢報(bào)告官曾在美國國稅局刑事調(diào)查部門擔(dān)任特工，合規(guī)部全球主管曾在美國財(cái)政部恐怖主義融資和金融犯罪辦公室擔(dān)任高級(jí)政策顧問，等等。

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