主打“第四方支付平臺”這一概念，發(fā)展新會員就可獲得獎勵，朋友稱是“穩(wěn)定的副業(yè)”……65歲的王芳（化名）聽到這些，不由得心動。直到充值4.6萬元成為“網(wǎng)聯(lián)嘉”平臺的“縣代理”后，她的美夢逐漸破碎。

上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊民警經(jīng)過層層深挖，最終撕下“網(wǎng)聯(lián)嘉”的華麗外衣，搗毀一個家族式網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，共抓獲犯罪嫌疑人16名，涉案金額達(dá)3500多萬元。相比“拉人頭”的傳統(tǒng)線下傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷活動依托無接觸、網(wǎng)絡(luò)化、分散化的線上平臺快速傳播，影響范圍更廣、隱蔽性更強(qiáng)，近年來更呈現(xiàn)蔓延勢頭。

【資料圖】

“三顆糖”的誘惑

王芳回想自己加入“網(wǎng)聯(lián)嘉”的整個過程，就好像是有人拿著3顆誘人的糖果，一顆接著一顆地向她展示，最終把她引了進(jìn)去。

第一顆糖叫“穩(wěn)定的副業(yè)”。那是2021年，一個朋友找王芳聊天，說老年人臨近退休，要發(fā)揮自身價值。在她的闡述中，集第四方支付平臺、電商和新消費體驗于一體的“網(wǎng)聯(lián)嘉”，是一份面向未來、造福大眾的事業(yè)，更是一份穩(wěn)定又安逸的副業(yè)。她以自己為例，加入平臺后每月收入近萬元，只要動動手指、發(fā)發(fā)微信介紹朋友加入，很輕松就能賺到錢。

第二顆糖是“小投入大回報”。朋友反復(fù)強(qiáng)調(diào)成為“網(wǎng)聯(lián)嘉”會員最低不到200元，鉆石會員也不到1000元，只要拉3個朋友就能回本，“如果成為高級代理，每個月賺上萬元也很輕松，級別越高，獎勵和分潤都越多”。王芳聽信了，2021年12月，她通過對方分享的二維碼下載了“網(wǎng)聯(lián)嘉”應(yīng)用，支付988.8元的會費，成為鉆石會員，可以得到下級會員60%會員費的獎勵，還能獲得萬分之九的分潤比例。所謂獎勵，其實是下線繳納的會員費分成；而分潤，則是會員每筆交易的手續(xù)費分成。

公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，“網(wǎng)聯(lián)嘉”并沒有建立與其宣傳相匹配的電子商務(wù)系統(tǒng)，網(wǎng)站功能非常簡單，會員使用最多的其實是信用卡套現(xiàn)功能——借用網(wǎng)絡(luò)商城的外殼，“網(wǎng)聯(lián)嘉”與第三方支付機(jī)構(gòu)合作，變相為會員提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)，從中賺取手續(xù)費。

王芳被蒙在鼓里，積極地發(fā)展會員。加入“網(wǎng)聯(lián)嘉”1個月后，她又在那位朋友鼓動下，來到“網(wǎng)聯(lián)嘉”的運營公司辦公地，當(dāng)場充了4.6萬元會員費，成為縣代理（也叫運營代理）?！翱h代理要充5萬元，但我當(dāng)時帶的卡里只有4.6萬元，公司的人說給我優(yōu)惠，總共就交了這些錢讓我做了升級?！背蔀榭h代理，意味著王芳可以拿到下線及無限代下線會員65%的會員費，分潤比例也提高到每筆萬分之十一。

那位朋友隨即又給了王芳第三顆糖，“再努努力，就能成為運營合伙人，進(jìn)入核心層，未來公司上市可以拿股份”。

接下來的1個多月，王芳像是魔怔了，每天什么事都不做，捧著手機(jī)給各種年齡相仿的朋友轉(zhuǎn)發(fā)公司講師的宣講話術(shù)和二維碼鏈接，鼓動對方加入“網(wǎng)聯(lián)嘉”。然而效果并不理想，王芳總共拉了4個下線，他們每人交了988.8元成為鉆石會員后，她按比例共拿到1800多元的獎勵金。隨著時間推移，預(yù)想中的甜蜜逐漸變得苦澀。第一顆糖還沒實現(xiàn)，第二顆糖也已碎裂，第三顆糖更是不見蹤影，回報遠(yuǎn)不及投入，“穩(wěn)定的副業(yè)”瀕臨倒塌。

科技公司的兩面

努力嘗試過，但再也拉不到新人了。半年多過去，4.6萬元的投入要回本幾乎無望，王芳這才跟女兒袒露自己參與“網(wǎng)聯(lián)嘉”的真實情況。女兒覺察其中有詐，帶著母親到公安機(jī)關(guān)報案。

第四方支付平臺、發(fā)展下線、會員費獎勵……聽到這些詞，上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊民警金力很快做出判斷，“又是網(wǎng)絡(luò)傳銷”。但要立案偵查，掌握符合司法要求的證據(jù)，并沒有這么簡單?！熬W(wǎng)聯(lián)嘉”從表面看只是一個普通的帶有支付功能的電商平臺，但應(yīng)用商城里直接搜名字找不到這個應(yīng)用，只能通過老會員分享的二維碼下載運行。

更多的不尋常，逐漸展露在偵查員面前：“網(wǎng)聯(lián)嘉”商城里面的商品價格明顯高于市場價，銷量很少；所謂的商業(yè)鏈路，其實是會員用信用卡在自己名下的商戶消費，隨意輸入的消費金額經(jīng)過合作的第三方支付平臺流轉(zhuǎn)，最后進(jìn)入會員綁定的銀行卡中?！斑@個公司把每個會員都注冊為商戶，利用電商平臺的殼子來規(guī)避監(jiān)管，本質(zhì)就是一個信用卡套現(xiàn)平臺。相比其他信用卡非法套現(xiàn)渠道，這個平臺的手續(xù)費更低。”在金力看來，這是“網(wǎng)聯(lián)嘉”發(fā)展會員的主要吸引力。

另一方面，“免費旅游”“一元換購黃金飾品”等古老的傳銷拉新手段，對“網(wǎng)聯(lián)嘉”的主要目標(biāo)群體來說也很具誘惑力。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“網(wǎng)聯(lián)嘉”曾多次召集鉆石及以上級別的會員到浙江、云南等地，以團(tuán)建名義組織開會、培訓(xùn)，由講師教授拉人頭的專業(yè)話術(shù)。在網(wǎng)絡(luò)商城中，“網(wǎng)聯(lián)嘉”運營方也曾推出過“一元秒殺”等優(yōu)惠活動，吸引新人繳費入會。

王芳記得拉她入伙的朋友口中經(jīng)常念叨“刷臉支付”“第四方支付”這些詞，“具體的東西人家沒細(xì)講，聽起來是蠻厲害的東西”。撕下種種外衣，“網(wǎng)聯(lián)嘉”背后的運營公司——上海巨贏客數(shù)字科技有限公司，除了幾名創(chuàng)始人外，其余人員盡是財務(wù)、銷售和客服，負(fù)責(zé)應(yīng)用軟件開發(fā)和運營的技術(shù)人員都是第三方公司的兼職者。

典型的傳銷架構(gòu)

“網(wǎng)聯(lián)嘉”的模式究竟是否屬于網(wǎng)絡(luò)傳銷？“一要看收益方式，二要看會員層級?！崩迩搴凸潭ㄟ@兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)的犯罪證據(jù)，是金力與同事們面臨的最大挑戰(zhàn)。

不同于傳統(tǒng)的線下傳銷模式，網(wǎng)絡(luò)傳銷的參與人員地域分布廣、人員結(jié)構(gòu)松散、資金流向復(fù)雜。“我們會同專業(yè)機(jī)構(gòu)，對‘網(wǎng)聯(lián)嘉’自有后臺及合作的第三方支付平臺的幾百萬條數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一梳理統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)‘網(wǎng)聯(lián)嘉’的資金流水高達(dá)8.5億元?！苯鹆榻B，這個數(shù)目只是信用卡套現(xiàn)部分的資金流水?dāng)?shù)額，按照平臺規(guī)定的每套現(xiàn)1萬元需繳手續(xù)費72元，“粗略統(tǒng)計，光手續(xù)費收益就達(dá)數(shù)百萬元”。

這還不是大頭。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“網(wǎng)聯(lián)嘉”的大部分收益是會員費，不到一年時間就高達(dá)3500萬元?！熬W(wǎng)聯(lián)嘉”將會員分成6個等級：黃金、鉑金和鉆石3個級別的會員，通過充值會員費就能升級；運營代理、運營合伙人和“運營中心”這3個高等級別的會員，后期需要達(dá)成下線發(fā)展數(shù)量的指標(biāo)才能升級?！白畹偷狞S金會員是充值198.8元，鉆石會員是988.8元。而運營代理及更高級別的會員，起初可以通過交5萬元、10萬元和25萬元的會員費直接晉升，到后期要求變了，需要發(fā)展足夠數(shù)量的下線才能晉升為代理?！苯鹆φf。

經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)裂變式推廣和營銷，“網(wǎng)聯(lián)嘉”迅速壯大，會員遍及全國各地。截至案發(fā)，共有注冊用戶近42萬人，其中實名注冊并繳納會員費的參與者多達(dá)35萬余人。警方統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，這些參與者中，50歲以上中老年人占絕對多數(shù)?！啊l(fā)揮剩余價值’‘穩(wěn)定的副業(yè)’等，這些話術(shù)都是針對這個年紀(jì)的人群的。信用卡套現(xiàn)功能也是一樣，以手續(xù)費低為賣點，吸引他們成為會員?！苯鹆φf。

經(jīng)過近半年的偵查，警方掌握了“網(wǎng)聯(lián)嘉”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪活動的確鑿證據(jù)，平臺運營公司實際控制人曹某及與其配合的家族式犯罪團(tuán)伙被成功抓獲。

根據(jù)刑法及相關(guān)司法解釋，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪要具有“入門費”“設(shè)層級”“拉人頭”等客觀特征。而網(wǎng)絡(luò)傳銷的組織者，為逃避監(jiān)管、掩蓋犯罪活動，可謂極盡偽裝之能事。“表面上看，‘網(wǎng)聯(lián)嘉’對外并沒有展示層級，會員的獲利方式也沒有直接與拉新人數(shù)掛鉤?！苯鹆榻B，但在“網(wǎng)聯(lián)嘉”的后臺系統(tǒng)中，上級會員可以通過下線發(fā)展的會員獲取收益，表明其存在實質(zhì)上的層級關(guān)系。警方還查證，“網(wǎng)聯(lián)嘉”的發(fā)展層級最多達(dá)32層，也就是說，一個老會員收取32個層級的下線會員費獎勵。這種無限代計酬的方式，就是典型傳銷架構(gòu)。另一方面，“網(wǎng)聯(lián)嘉”所有人財物的安排及主動活動，都圍繞如何引誘會員繳納會員費、自己從中牟利展開?！斑@符合傳銷犯罪活動沒有創(chuàng)造價值，用加入者的財物支付給前加入者，通過發(fā)展下線牟利的騙取財物本質(zhì)?！?

網(wǎng)絡(luò)傳銷攻與防

如果不是王芳報警，“網(wǎng)聯(lián)嘉”也許還會繼續(xù)運行下去。金力坦言，網(wǎng)絡(luò)傳銷的隱蔽性和迷惑性，給遏制此類犯罪帶來不小挑戰(zhàn)。

“傳銷活動參與人往往心存僥幸，在實際辦案中對傳銷參與人員進(jìn)行取證時，很多人不愿配合，對傳銷項目繼續(xù)發(fā)展挽回投資損失仍抱有幻想，甚至想著把‘雷’傳給下家以避免自身損失?！绷硪幻麉⑴c傳銷案件偵破的民警說。

類似“網(wǎng)聯(lián)嘉”的運行模式，新型網(wǎng)絡(luò)傳銷不僅蔓延迅速、擴(kuò)散廣泛、隱蔽性強(qiáng)，而且名目繁多，不法分子常歪曲利用數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)、元宇宙、互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新、積分返利等熱門概念，混淆視聽，極具迷惑性。此外，傳銷網(wǎng)站搭建技術(shù)簡易、可復(fù)制性強(qiáng)、違法成本低，不法分子還可以同時運作多個傳銷平臺，“這些人熟諳犯罪手法和參與人的投機(jī)心理，花樣不停翻新。有的為逃避打擊選擇做‘短線’生意，出一個新的平臺騙了一波錢，立馬改頭換面，打擊速度跟不上換‘馬甲’的速度?！鄙鲜雒窬f。

公安部門正通過大數(shù)據(jù)分析等手段，對異常交易行為及時預(yù)警，提升堵截能力和精準(zhǔn)打擊能力，力爭對網(wǎng)絡(luò)傳銷行為“露頭就打”。同時，公安部門還加強(qiáng)與市場監(jiān)管、銀行等部門和機(jī)構(gòu)的協(xié)同聯(lián)動，提升防范網(wǎng)絡(luò)傳銷風(fēng)險的能力，共同整治各類傳銷活動。

“公眾要認(rèn)識到，參與傳銷不僅會造成財產(chǎn)損失，還可能涉嫌違法犯罪，不能抱有僥幸心理和投機(jī)心態(tài)?！睂I(yè)人士認(rèn)為，在有關(guān)部門依法摧毀傳銷組織體系的同時，公眾也要提高防范意識和守法意識。

民警舉例說，資本運作、消費返利、原始股、推薦獎等，都是傳銷活動的慣用詞，“看到這些詞匯要有所警覺”。其次，對于“收入門費”“拉下線”的行為，要保持高度警惕。大多數(shù)情況下，傳銷活動就是“上線瓜分下線投入資金”的圈錢游戲。公眾還要提高對高收益、高回報等投資陷阱的警惕性，“一旦發(fā)現(xiàn)傳銷活動及時舉報，共同維護(hù)良好社會經(jīng)濟(jì)秩序”。

（文章來源：解放日報）

關(guān)鍵詞：